Beancount 投资回报计算与可视化

TL;DR 使用 fava-portfolio-returns¹ ，可在 fava 中直观展示投资回报率详细数据，该插件的数据来源是 beangrow² 。

几种方案概述🔗

fava-portfolio-returns + beangrow🔗

对于使用 Beancount 记录投资帐目的人来说，如何评估自己的投资回报一直是一个未解决的问题。前一段时间 Beancount 的开发者 Martin 写了一个计算回报率的小工具³²，姑且可以算是 v3 版本功能的一个小前瞻，尝试使用之后，虽然目前还是比较粗糙的脚本，但是基本可以计算出来年化的投资回报率了。Beancount 用户 Redio 也写了详细的 Review⁴，可以作为第一个文档的补充，使用时参考。

2023-08-29 更新 近日在邮件列表看到了 fava-portfolio-returns¹ 项目，这是一个用于在 fava 中展示投资历史回报的插件，后端数据来自 beangrow，尝试了一下发现运行良好，当然运行良好的前提是解决一堆报错，这个插件对 beangrow 配置文件的错误容忍程度较低，遇到错误时可开启 debug 模式查看报错信息。这里放两张官方的截图，展示了该插件的功能。具体使用方法参见官方仓库 README。



fava_investor🔗

fava_investor ⁵ 是另一个试图在 fava 中进行投资回报可视化的插件，目前处于开发中，由于我的投资帐目比较复杂，目前没有办法成功运行。对于简单的投资帐目（例如不包含数字货币），可以尝试使用。

beancount_portfolio_report🔗

另外还有一些比较小的工具，例如 beancount_portfolio_allocation⁶是一个根据当前市值计算持有资产比例的脚本，方便用来进行资产重新配置。我在此插件的基础上，进行了一些简单的修改，重新命名为 beancount_portfolio_report⁷，用于输出当前各类资产的市值、回报和总体回报率（非年化）。

beancount-boilerplate-cn🔗

beancount-boilerplate-cn 有部分净值计算的工具，但是同样不适合我这种比较复杂的投资记账。没有尝试。

beancount.io🔗

beancount.io 在网站上也提供了 Stock Analysis 工具，可惜没有看到开源，处于数据安全顾虑，目前没有体验。从 demo 来看完成度还是比较高的。侧重点在于比较不同风险资产的盈利情况。

读者可以根据自己的实际情况，选用上述工具，进行投资回报的计算。其实我理想中的功能，是类似且慢小账本，绘出净值变化曲线，自动计算回报率，以及和大盘指数进行对比。对于 Beancount 来说，前二者需要的数据都是存在的，大盘指数这个可以通过 beanprice 指定来源来进行对比。只能期待 v3 版本早日出来了。

注意🔗

关于资产价格。计算投资回报的前提是 Beancount 账本文件中有对应资产的价格数据，大部分用户可能没有这个数据或者数据不全，可以使用 bean-price 或者 beanprice⁸ （分离出来的新版本）进行资产价格获取。现在新版本的 beanprice 已经支持时间段的价格获取，可补全资产的历史价格。

参考链接🔗